みなさんこんにちは♪😄
どうも！メンタル向上系投資家「ゆゆくま」です🐻
今日は、投資信託をはじめるならおすすめのポートフォリオをお伝え致します。
まずはじめに！私は「債券」が大好きなんです♪
なので…もちろんオススメも債券を組みこんでます。
さらに、結構アクティブなポートフォリオも紹介しちゃいます♪
いきなりですが、私の債券好きから生まれた、
「債券」の必要性や大切さを書いたブログはこちらです。
債券を購入する必要がなんであるか分からない方は、
先にこちらの記事をぜひ読んで頂けたら嬉しいです♪
【投資】FIREに欠かせない！？「債券」最強投資法！
【こんな方に読んで欲しい】
🐻 投資信託の商品を決めたが、どんな配分で購入するのがいいか迷ってる
🐻 初心者でも安心なポートフォリオを教えて欲しい
🐻 つみたてNISAにピッタリなポートフォリオを紹介してほしい
ではさっそく行ってみましょう♪
投資信託 おすすめ ポートフォリオ
ポートフォリオとは
ポートフォリオとは、
書類を運ぶためのケースのことを言います。
書類をバラバラにしておくのではなく、
一つのケースに入れて出し入れしやすくしておくってことなんですね！
実は分野によっては意味合いが異なるのですが、
投資分野での意味は、「保有資産の構成状況」のことを言います。
要するに、資産をどのような割合で保有しているかと言うことです。
ポートフォリオは年代によって変えるべし！
ポートフォリオは年代によって変更していくのが一般的です。
若い方がリスクを取れるという意味ですが、
資産状況や家庭環境にもよるので、
一概にこの割合で保有するのが正しいということではないのでご注意下さい。
２０代
２０代はまさにこれから投資を始めるという時期です。
リスクもへったくれもありません！
全力投球で投資しましょう！ズバリ割合はこれです！👍
株式100%！！
３０代
３０代になったら徐々に債券の割合を増やしていきます。
といっても３０代前半もまだ株式100%で大丈夫と思います。
４０代
４０代になったら、そろそろ暴落に備えた運用が必要です。
FIREを目指している人は、
債券割合をさらに増やして調整していくことが必要になってきます。
セミFIREを目指している方は、
債券割合はまだ増やす必要はないと思います。
５０代
５０代になると、そろそろ定年に向けて資産を整理する必要が出てきます。
定年間際で暴落になったらせっかくコツコツ貯めてきた資産が…(´；ω；`)ｳｩｩ
ってことにもなりかねませんからね！
６０代
いよいよ定年に向けてのカウントダウン！
おそらくそのころには65歳が定年になっていると思います。
資産を切り崩しながらの生活になると思いますので…
債券比率は最も高く安定させましょう。
もう少しアクティブな運用をしたい…！！
今まではいわゆる教科書的なポートフォリオを紹介してきました。
もう少しアクティブな運用をしたいなと思っている方もいるかもしれません。
ただ、100%株式は怖いですよね~。
そんな方におすすめなのが、
株式と債券の割合を変えるのではなくて
株式の中身をちょこっといじってやるのがいいと思います。
具体的には…
・株式にベンチマーク指標「NASDAQ」に連動した商品も組み込む
ちょっといきなり難しい~！って思いましたよね。
「NASDAQ」は米国株指標の一つで、
勢いもありますが、変動が激しい指標になります。
同じ株式でもちょっとアクティブな運用ができるんです。
米国株の指標をもう少し詳しく勉強したい方は、この時期も参考にしてみて下さいね♪
【投資】NYダウ、S＆P500、NASDAQ100 米国株に投資するならどの指数に連動したものがいいのか？
他に、ETF※などで配当金を得ながら運用する方法もあるのですが、
ちょっと初心者には難しいです。私も少ししかまだ購入していないので、
まずは投資信託になれてからをおすすめします。
具体的な指標を示した、おすすめポートフォリオ
先ほどまでは、株式と債券の割合を示したポートフォリオをお伝えしてきました。
次はもう少し具体的にどの指標の商品で、
ポートフォリオを組んだら良いかをリスク度も併せてお伝え致します。
なお、時間の都合上年代は３０代を想定してお伝えさせて頂きますね♪
堅実型
堅実型のあなたにオススメする株式銘柄はこれ！！
🐻 三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（オール・カントリー）
🐻 楽天・全世界株式インデックス・ファンド
これだけで全世界に投資しているので、比較的安定的に株式の運用ができます。
また、これだけで分散投資できているので１つで完結できるはいいですよね！
標準型
標準型のあなたにオススメする株式銘柄はこれ！！
【米国】
🐻 ＳＢＩ－ＳＢＩ・バンガード・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド
🐻 三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）
【日本】
🐻 三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 国内株式（ＴＯＰＩＸ）
🐻 ニッセイ－＜購入・換金手数料なし＞ニッセイＴＯＰＩＸインデックスファンド
もちろん先ほどの全世界銘柄を組み込んでの運用も大丈夫です。さらに、米国もしくは日本国へ集中的に投資したい場合は、この銘柄を追加してもいいと思います。
積極型
積極的なあなたにオススメする株式銘柄はこれ！！
（ ）はさらに積極的に運用する方向け♪
🐻 三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 新興国株式インデックス
